Политика AML / CTF и KYC
Политика противодействия отмыванию денег
1-online категорически запрещает пользователям заниматься отмыванием денег, финансированием терроризма и участвовать в незаконной деятельности любого рода, а также запрещает приобретение незаконных товаров и услуг с использованием платформы.
Отмывание денег представляет собой процесс сокрытия незаконного источника денежных средств путем их конвертации в наличные или инвестиции, выглядящие законными.
Общие положения
С целью предотвращения незаконных операций, Сервис устанавливает определенные требования ко всем создаваемым пользователями объявлениям:
Отправитель и получатель платежей должны быть одним и тем же лицом, указанным в созданном объявлении. Передача данных третьим лицам строго запрещена.
Все контактные данные и личная информация, предоставленные пользователем в рекламе, должны быть точными и актуальными.
Пользователям строго запрещено создавать объявления с использованием анонимных прокси-серверов или любых других анонимных подключений к интернету.
Настоящая Политика по борьбе с отмыванием денег (далее именуемая "Политика AML") описывает правила, которым следует сервис 1-online:
Сервис не вступает в деловые отношения с известными преступниками и/или террористами.
Сервис не обрабатывает транзакции, являющиеся результатом известной преступной и/или террористической деятельности.
Сервис не облегчает проведение транзакций, связанных с известной преступной и/или террористической деятельностью.
Сервис имеет право ограничить или запретить использование всего или части услуг гражданам таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, Южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату.
Процедуры проверки
В соответствии с нашими стандартами по борьбе с отмыванием денег и политикой "Знай своего клиента" (KYC), 1-online установил определенные процедуры проверки:
1-online может потребовать от пользователей пройти процедуру верификации, предъявив паспорт или удостоверение личности. 1-online оставляет за собой право собирать и использовать информацию, идентифицирующую пользователей, в целях реализации политики борьбы с отмыванием денег. Обработка и хранение этой информации осуществляются в строгом соответствии с Политикой конфиденциальности и Политикой обработки личной информации 1-online.
Кроме того, 1-online может запросить у пользователя дополнительные документы для подтверждения его личности, такие как выписка из банковского счета или счет за коммунальные услуги, не старше трех месяцев. Эти документы должны содержать полное имя пользователя и его текущий адрес проживания. В случае подозрений относительно достоверности предоставленной информации, 1-online также может запросить фотографии или видео, подтверждающие личность клиента.
1-online проверяет подлинность предоставленных пользователями документов и информации, а также оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию о пользователях, которые были идентифицированы как опасные или подозрительные.
В случае изменения идентификационной информации пользователя или возникновения подозрений относительно его действий, 1-online имеет право запросить обновленные документы, даже если предыдущие уже были проверены и подтверждены.
Ответственность за соблюдение политики борьбы с отмыванием денег
Ответственным за соблюдение политики AML является сотрудник 1-online, назначенный на должность сотрудника по соблюдению политики AML. Его обязанности включают:
В своей работе собирать и обрабатывать персональные данные пользователей, включая идентификационную информацию, с целью соблюдения политики борьбы с отмыванием денег. Разрабатывать и обновлять внутренние политики и процедуры, регулирующие создание, проверку, представление и сопровождение всех отчетов, требуемых применимыми законами и нормативными актами. Осуществлять мониторинг транзакций пользователей и анализировать существенные отклонения от обычной активности, чтобы выявить подозрительные действия. Внедрять надежную систему управления записями для хранения и извлечения документов, файлов, форм и журналов. Проводить регулярные оценки рисков с целью определения потенциальных угроз и разработки соответствующих мер по их снижению. Сотрудник, ответственный за соблюдение политики AML, имеет полномочия для сотрудничества с правоохранительными органами, занимающимися борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими незаконными действиями.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций пользователей и анализ полученных данных являются важным инструментом для оценки риска и выявления подозрительных действий. В случае возникновения подозрений в отмывании денег, 1-online оставляет за собой следующие права и полномочия:
Сообщать о подозрительных операциях в соответствующие правоохранительные органы.
Запрашивать дополнительную информацию и документы у пользователей.
Приостанавливать или прекращать действие учетных записей пользователей.
Останавливать процесс обмена и замораживать активы до выяснения обстоятельств.
Возвращать средства пользователю, отменяя процедуру обмена в соответствии с условиями Пользовательского соглашения.
Проводить оценку рисков с целью определения возможных угроз и принятия соответствующих мер.
В соответствии с международными требованиями, сервис 1-online придерживается риско-ориентированного подхода к противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Это означает, что принимаемые меры по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма соотносятся с выявленными рисками.
